By skutecznie rozliczyć transakcje potrzebne są odpowiednie informacje dla księgowości. Dane te muszą być tak przygotowane, by można je było automatycznie zaksięgować i poddać wszelki analizom wymaganym przez klientów.

W BPH raporty generuje się w formacie uzgodnionym z wierzycielem i dostosowanym do jego potrzeb. Raporty zostają udostępnione na bezpiecznym serwerze (z wykorzystaniem szyfrowanych łącz) i wysyłane za pośrednictwem systemów bankowości elektronicznej, takich jak MultiCash PRO czy BusinessNet. Gotowe pliki są przeznaczone do zaimportowania do systemu finansowo-księgowego, gdzie następuje ich automatyczne rozksięgowanie.

W BRE Banku podczas przetwarzania dane poddaje się wielostopniowej kontroli. Transakcje elektroniczne z jednego dnia księgowego uzgadniane są pod względem ilościowym i wartościowym. Bank po automatycznym przetworzeniu i uzgodnieniu transakcji uznaniowych przygotowuje plik (pliki) elektroniczne, zawierające analityczną informację o transakcjach (m.in. informacje o szczegółach płatności pochodzące z numeru rachunku bankowego lub linii kodowej), w formacie uzgodnionym z klientem i dostosowanym do jego systemu finansowo - księgowego. Po przetworzeniu wszystkich transakcji na wskazanym rachunku (rachunkach) Klienta automatycznie księgowana jest zbiorcza kwota przetworzonych w danym dniu transakcji (zgodnie z danymi analitycznymi przekazywanymi Klientowi w plikach analitycznych). Dostarczanie danych odbywa się za pomocą bankowości elektronicznej lub w inny bezpieczny sposób uzgodniony z wierzycielem płatności.

Podobnie rzecz ma się w ING Banku Śląskim, gdzie informacje również przenoszone są do systemu finansowo-księgowego klienta. Dane w postaci pliku tekstowego o uzgodnionym formacie udostępnia się poprzez bankowość elektroniczną lub internetową (systemy MultiCash lub ING Online). Dzięki zastosowaniu systemu MultiCash lub ING Online oraz po zbudowaniu odpowiedniego interfejsu do systemu finansowo-księgowego jako narzędzia importu danych czy importu pliku tekstowego SIMP, możliwe jest automatyczne sprawdzenie poprawności otrzymanej kwoty i zgodności otrzymanej należności z właściwą umową lub też innym zobowiązaniem finansowym zarejestrowanym w systemie finansowo - księgowym. W pliku tekstowym umieszczone są informacje, takie jak: kod dłużnika, kwota i data płatności, szczegóły płatności, numer referencyjny transakcji. Postać elektroniczna pliku tekstowego SIMP umożliwia generowanie odpowiednich raportów potrzebnych do sprawnego zarządzania należnościami. Samodzielnie zaprojektowana przez naszych Klientów struktura kodu w ramach numeru rachunku w formacie IBAN umożliwia tworzenie różnego rodzaju statystyk i analiz, dzięki którym można dogłębnie prześledzić proces spływu należności.

W INVEST-BANKU rezultatem przetwarzania transakcji są elektroniczne raporty o płatnościach konsumentów do automatycznego wprowadzenia danych do systemu finansowo-księgowego lub bilingowego wierzyciela. Bank przekazuje codziennie wierzycielowi masowemu komplet informacji o wpłatach kontrahentów z jednoczesnym zaksięgowaniem środków pieniężnych na rachunku bankowym. Wierzyciel masowy uzyskuje każdego dnia pełną zgodność informacji o ilości i wartości wpłat, w swoim systemie księgowym, na rachunku bankowym oraz na raportach informacyjnych. W Kredyt Banku po zakończeniu dnia operacyjnego w ramach usługi SPM udostępnia się klientowi szczegóły pojedynczych transakcji w formie plików, za pomocą systemu bankowości elektronicznej (VideoTEL) lub na stronie internetowej banku.

Dokończenie znajdziesz w wydaniu papierowym. Zamów prenumeratę miesięcznika ENERGIA GIGAWAT w cenie 108 zł za cały rok, 54 zł - za pół roku lub 27 zł - za kwartał. Możesz skorzystać z formularza, który znajdziesz tutaj

Zamów prenumeratę